Đầu tư tài chính ngắn hạn đang trở thành một xu hướng đầu tư hấp dẫn trong bối cảnh thị trường đầy biến động như hiện nay. Với tính linh hoạt cao và tiềm năng sinh lời nhanh nên đây được xem là hình thức đầu tư được nhiều người lựa chọn khi cần huy động vốn trong thời gian ngắn. Vậy có các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn nào? Hãy cùng Gia Cát Lợi tìm hiểu chi tiết trong bài viết sau.
Đầu tư tài chính ngắn hạn là gì?
Đầu tư tài chính ngắn hạn là việc đầu tư vào các tài sản, sản phẩm hoặc công cụ tài chính có khả năng chuyển đổi hoặc bán trong thời gian ngắn với thời hạn thường chỉ trong vài ngày đến vài tháng để kiếm lời. Đôi khi sẽ có trường hợp nhà đầu tư ngắn hạn chỉ nắm giữ sản phẩm trong vòng 1 ngày.
Mục tiêu của đầu tư tài chính ngắn hạn thường là sinh lời nhanh và đẩy lùi rủi ro thông qua việc tận dụng các cơ hội đầu tư ngắn hạn trên thị trường. Hình thức đầu tư này phù hợp với những nhà đầu tư muốn bảo tồn nguồn vốn gốc, luân chuyển dòng tiền và thu được một khoản lợi nhuận tương ứng trong thời gian ngắn.
Các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn phổ biến
Dưới đây là các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn có tính thanh khoản cao, đem đến khả năng sinh lời tốt mà nhà đầu tư có thể tham khảo:
Đầu tư hàng hóa phái sinh
Thị trường đầu tư hàng hóa phái sinh hiện đang trở thành kênh đầu tư tài chính hấp dẫn, thu hút nhiều nhà đầu tư tham gia. Phái sinh hàng hóa là một công cụ tài chính cho phép các nhà đầu tư mua hoặc bán một lượng hàng hóa nhất định và mức giá đã được xác định trước, việc chuyển giao hàng hóa sẽ thực hiện trong tương lai. Mức giá này được quy định bởi các Sở giao dịch hàng hóa dựa trên giá trị của hàng hóa cơ sở.
Đầu tư phái sinh được thực hiện thông qua 4 loại hợp đồng khác nhau như: hợp đồng tương lai, hợp đồng quyền chọn, hợp đồng kỳ hạn và hợp đồng hoán đổi. Tại Việt Nam, có 4 nhóm hàng hóa phái sinh chính gồm: nông sản, nguyên liệu công nghiệp, năng lượng và kim loại. Trong danh sách 45 mặt hàng được niêm yết giao dịch tại Sở Giao dịch Hàng hóa Việt Nam, nhóm năng lượng thu hút nhiều dòng tiền từ các nhà đầu tư nhất. Đặc biệt, dầu WTI chiếm 16.4% và dầu WTI micro chiếm 12.8% tổng khối lượng giao dịch hàng hóa trên cả nước.
Theo các chuyên gia, đầu tư phái sinh sẽ là lựa chọn đầu tư ngắn hạn hấp dẫn của nhiều nhà đầu tư trong tương lai. Vì đây là kênh đầu tư có tiềm năng sinh lợi lớn, lợi nhuận thường dao động từ 7-10% mỗi tháng, thậm chí có thể cao hơn nếu bạn tận dụng các cơ hội đầu tư tốt. Bên cạnh đó, thời gian giao dịch cũng diễn ra nhanh chóng, công khai và minh bạch, tạo điều kiện thuận lợi cho nhà đầu tư ngắn hạn tham gia vào thị trường.
Để tăng cơ hội đầu tư sinh lời, nhà đầu tư cần phải tìm hiểu, nghiên cứu, quan sát, nắm bắt xu hướng biến động của tài sản cơ sở. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng cần quản lý thật tốt nguồn vốn ban đầu và kiểm soát cảm xúc khi tham gia nhằm giảm thiểu rủi ro.
Đầu tư chứng khoán ngắn hạn
Đầu tư chứng khoán ngắn hạn là việc mua bán cổ phiếu hoặc tài sản tài chính khác trên thị trường chứng khoán với mục tiêu sinh lời trong khoảng thời gian ngắn. Mục tiêu của đầu tư chứng khoán ngắn hạn thường là kiếm lợi nhuận nhanh từ chênh lệch giá, tức là mua cổ phiếu khi giá thấp và bán ra ngay khi giá cao hơn.
Ưu điểm của hình thức đầu tư này đó chính là nhà đầu tư có thể thu hồi vốn nhanh chóng, tận dụng biến động giá ngắn hạn để thu về lợi nhuận cao. Khi giá cổ phiếu có dấu hiệu giảm, nhà đầu tư có thể kiểm soát rủi ro bằng việc cắt lỗ sớm hoặc giới hạn chốt lời. Bên cạnh đó, chứng khoán ngắn hạn có tính linh hoạt cao nên nhà đầu tư có thể linh hoạt điều chỉnh danh mục đầu tư để phù hợp với tình hình thị trường.
Nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ thị trường chứng khoán để nắm bắt xu hướng biến động của giá cả, từ đó đưa ra quyết định đầu tư hợp lý. Nhà đầu tư có thể đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình bằng cách đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu, trái phiếu,… khác nhau nhằm giảm thiểu rủi ro.
Gửi tiết kiệm ngắn hạn
Hình thức đầu tư tài chính ngắn hạn này phù hợp với những nhà đầu tư có nhu cầu tích lũy tiền, kiếm lãi suất và dự phòng tài chính cho các mục tiêu ngắn hạn. Theo quy định của ngân hàng nhà nước, tiền gửi tiết kiệm ngắn hạn thường có kỳ hạn gửi dưới 12 tháng. Lãi suất gửi tiết kiệm ngân hàng ngắn hạn thường sẽ cao hơn lãi suất gửi tiết kiệm truyền thống.
Hơn thế nữa, nhà đầu tư còn có thể rút tiền ra bất cứ khoảng thời gian nào nhanh chóng mà không phải chịu phí phạt. Đồng thời, gửi tiết kiệm ngân hàng còn được xem là kênh “trú ngụ” an toàn của dòng tiền với lãi suất cố định, ít bị biến động giá cả trong thời gian ngắn và lãi suất được tính dựa vào ngày gửi thực tế.
Tuy nhiên, trước khi gửi tiền tiết kiệm ngắn hạn, nhà đầu tư cần phải đọc kỹ các điều khoản và điều kiện gửi trước khi ký hợp đồng. Lưu ý về các khoản chi phí phát sinh nếu rút tiền trước kỳ hạn cũng như thường xuyên theo dõi lãi suất gửi tiết kiệm để có thể chuyển sang ngân hàng có lãi suất cao hơn nếu cần thiết.
Đầu tư bất động sản lướt sóng
Đây là khoản đầu tư tài chính ngắn hạn giúp nhà đầu tư nhanh chóng thu hồi vốn, tăng tính thanh khoản cho bất động sản. Nhà đầu tư sẽ tìm mua những tài sản bất động sản có giá thấp và sau đó bán ra với giá cao hơn nhằm thu về lợi nhuận trong thời gian ngắn thông qua việc tận dụng sự chênh lệch giá trị trên thị trường.
Nhà đầu tư chỉ cần bỏ ra 15% giá trị sản phẩm để đặt cọc, sau đó bán lại khi giá thị trường tăng cao. Swing Trading – Đầu tư bất động sản lướt sóng có đa dạng hình thức đầu tư khác nhau như chung cư, nhà phố, đất nền,… giúp nhà đầu tư có thể lựa chọn được loại hình đầu tư phù hợp với ngân sách tài chính của mình.
Thế nhưng, khoản đầu tư tài chính ngắn hạn này đòi hỏi nhà đầu tư cần phải có kiến thức và kinh nghiệm về thị trường bất động sản, kỹ năng đàm phán giá cả,… để gia tăng cơ hội thành công trong lĩnh vực đầu tư này.
Đầu tư chứng chỉ quỹ
Chứng chỉ quỹ cũng là một trong những kênh đầu tư tài chính ngắn hạn mà nhà đầu tư không nên bỏ qua. Nhà đầu tư mua chứng chỉ quỹ sẽ ủy thác nguồn vốn của mình cho các công ty quản lý quỹ đầu tư danh mục tài sản. Chuyên gia của các công ty tài chính sẽ sử dụng nguồn vốn của nhà đầu tư để đầu tư vào các tài sản có tiềm năng sinh lời, sau đó chia lợi nhuận cho các nhà đầu tư theo tỷ lệ sở hữu chứng chỉ quỹ.
Loại hình đầu tư này rất phù hợp cho những nhà đầu tư mới, chưa có nhiều kinh nghiệm đầu tư nhưng vẫn muốn kiếm lời từ tiền nhàn rỗi. Các chuyên gia giàu kinh nghiệm sẽ thay mặt nhà đầu tư phân tích thị trường và lựa chọn tài sản đầu tư phù hợp.
Trước khi đầu tư, nhà đầu tư cần tìm hiểu về uy tín, kinh nghiệm trong lĩnh vực của công ty quản lý quỹ, đa dạng hóa danh mục đầu tư vào nhiều công ty trong cùng một ngành, theo dõi xu hướng thị trường…. để gia tăng lợi nhuận một cách hiệu quả.
Một số câu hỏi thường gặp về đầu tư tài chính ngắn hạn
Sau đây, Gia Cát Lợi sẽ giải đáp một số câu hỏi thắc mắc thường gặp về đầu tư tài chính ngắn hạn được nhiều nhà đầu tư quan tâm:
Các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn tăng, giảm nói lên điều gì?
Các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn tăng cho thấy nền kinh tế đang có xu hướng phát triển ổn định. Thị trường tài chính đang có nhiều cơ hội đầu tư hấp dẫn và nhà đầu tư đang tìm kiếm các kênh đầu tư ít rủi ro.
Ngược lại, các khoản đầu tư tài chính ngắn giảm cho thấy thị trường tài chính đang có dấu hiệu bất ổn hoặc suy thoái. Khi thị trường bất ổn thì sẽ dẫn đến rủi ro đầu tư cao hơn, giá trị của các tài sản đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu, bất động sản,… có thể giảm sút đáng kể, dẫn đến khả năng thanh khoản của tài sản đầu tư bị hạn chế. Điều này có thể làm cho nhà đầu tư bị thua lỗ, thậm chí mất trắng nếu không kịp bán ra.
Có nên đầu tư tài chính ngắn hạn không?
Đầu tư tài chính ngắn hạn là cơ hội tốt để các nhà đầu tư thu về lợi nhuận hiệu quả trong khoảng thời gian ngắn. Tuy nhiên, việc nên hay không nên đầu tư tài chính ngắn hạn phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư, kiến thức, kỹ năng, kinh nghiệm đầu tư và khả năng chịu rủi ro của mỗi người.
Ưu điểm:
- Lợi nhuận cao: Đầu tư tài chính ngắn hạn thường có mức biến động cao, do đó, nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận cao nếu đầu tư vào đúng thời điểm.
- Khả năng xoay vòng vốn nhanh: Đầu tư tài chính ngắn hạn thường có thời gian đầu tư ngắn, vì thế nhà đầu tư có thể thu hồi vốn nhanh để phục vụ cho các nhu cầu khác.
- Tính thanh khoản cao: Đây là ưu điểm lớn nhất của đầu tư ngắn hạn. Nhà đầu tư có thể dễ dàng chuyển đổi tài sản đầu tư thành tiền mặt trong trường hợp cần thiết. Điều này giúp nhà đầu tư linh hoạt trong việc sử dụng nguồn vốn của mình.
- Phù hợp với nhiều mục tiêu tài chính: Đầu tư ngắn hạn có thể phù hợp với nhiều mục tiêu tài chính khác nhau, như trả nợ, du lịch, mua sắm,..
Nhược điểm:
- Rủi ro cao: Thị trường tài chính luôn biến động, và giá cả các tài sản giao dịch có thể thay đổi nhanh chóng trong thời gian ngắn. Nếu nhà đầu tư không có kiến thức và kinh nghiệm đầu tư, họ có thể gặp rủi ro thua lỗ cao.
- Chi phí giao dịch: Đầu tư tài chính ngắn hạn đi liền với khối lượng giao dịch lớn, hoa hồng môi giới cũng cao tương ứng, do đó nhà đầu tư sẽ phải bỏ ra chi phí lớn hơn.
- Kiến thức, kinh nghiệm: Nhà đầu tư tài chính ngắn hạn cần phải có sự am hiểu thị trường, đồng thời phải dành nhiều thời gian nghiên cứu trước khi tiến hành giao dịch.
Đầu tư tài chính ngắn hạn có cần nguồn vốn lớn không?
Nhà đầu tư không cần phải bắt buộc có nguồn vốn lớn mới có thể tham gia đầu tư tài chính ngắn hạn vì hiện nay, có rất nhiều kênh đầu tư tài chính ngắn hạn có thể phù hợp với mọi mức vốn, kể cả những người có vốn ít.
Ban đầu nhà đầu tư hãy đầu tư với số vốn nhỏ cho đến khi quen với thị trường, nắm rõ cách thức đầu tư sao cho thu về lợi nhuận rồi hãy tăng nguồn vốn đầu tư dần lên. Hình thức này sẽ giúp nhà đầu tư đảm bảo tính an toàn và mang lại lợi nhuận hấp dẫn.
Trên đây, Gia Cát Lợi đã chia sẻ đến Quý nhà đầu tư thông tin chi tiết về đầu tư tài chính ngắn hạn là gì, các khoản đầu tư tài chính ngắn hạn phổ biến trên thị trường hiện nay một cách chi tiết nhất. Bất kể hình thức đầu tư nào dù ngắn hạn hay dài hạn đều có khả năng sinh lợi và tiềm ẩn rủi ro riêng. Do đó, nhà đầu tư cần phải tìm hiểu, nghiên cứu, phân tích thông tin, tích lũy kinh nghiệm và kiến thức để tăng khả năng sinh lời, sử dụng nguồn vốn hiệu quả nhất.
